凱若菲菲屋

或許是因為近來投資市場景氣不好

這一兩個星期幾本商業雜誌中都不約而同提到

一個成功的理財專員需要有什麼特質

或者  銀行應該用什麼樣的獎金本薪制度

來避免top sale對客戶作產品的hot sell

首先  好的理專應該要有三個基本條件

(1)一定的資歷(5~10年)

(2)一定的年紀(30~40歲)

(3)適當的證照-(至少對產品和制度有基本的了解

年資五年以上的投資生涯   至少能看到一到兩次的景氣多空循環

一定的年紀 至少對於人生百態 人情事故能更感同身受

反觀諸己 對於幫客戶投資這件事情

其實很感激現在的公司肯讓我們這些資歷不足的人 身兼大任

進入投資的殿堂 一窺財富管理的奧妙

努力只是這一個行業從業人員應有基本要件 

但是基本的態度應該是

堅持對客戶的了解 堅持只作適合客戶的建議

因為市場的力量太可怕了

沒有一定贏錢的商品

賺錢時當然公司和客戶都高興

但是若不公正的提醒客戶應遵守的停損停利+資產配置原則

當市場反轉的時刻 就會讓客戶蒙受許多損失

但是公司應盡的部分呢

其實是讓我很失望的

因為公司老闆要的總是成長、成長、成長

即使會提醒大家要注意風險喔

但是時時刻刻念茲在茲的 還是數字達成了沒

尤其是  要人家上戰場打仗

至少也要提供正確的配備資訊吧

而不是 讓我們上場被痛宰受傷後

才說 SORRY 我們現在的看法要由多轉空 大家看著辦吧